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中国农业银行


中国农业银行关于印发《中国农业银行办理外汇／人民币买卖业务暂行办法》的通知

1994年6月20日，中国农业银行

各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行：
现将《中国农业银行办理外汇／人民币买卖业务暂行办法》印发给你们，请转发给所辖办理该项业务的行，认真贯彻执行。
执行中有什么意见和问题，请及时向总行反映。

附：中国农业银行办理外汇／人民币买卖业务暂行办法

第一章 总 则
第一条 为贯彻中国人民银行关于外汇体制改革的方针，建立农业银行系统外汇／人民币交易体系，适应人民币汇率并轨后办理进出口结售汇业务的需要，特制定本办法。
第二条 按照“集中管理，统一经营”原则，农业银行系统外汇／人民币买卖业务原则上由总行国际业务部统一进入外汇市场进行交易，以求达到系统内外汇和人民币资金统筹安排、合理调剂余缺，切实提高系统整体经济效益的目的。
第三条 根据外汇交易分中心的设置情况，总行将酌情授权部分分行根据中国人民银行和国家外汇管理局的有关规定，直接进入交易分中心办理业务。
第四条 各分行未经总行授权不得擅自直接从事或委托其他专业银行办理外汇／人民币买卖业务，分行之间也不允许直接进行交易。
第五条 外汇／人民币买卖的外币暂定为美元、港币、马克和日元，总行将根据交易中心交易币种的增加而相应增加交易币种。
第六条 外汇／人民币交易的业务范围仅限于人民银行的有关规定之内。目前各行只能受客户委托办理结售汇项下的外汇／人民币的即期买卖业务。
第七条 各行要根据每天自身结售汇资金的收支情况，委托总行办理外汇／人民币买卖业务，不准进行投机性的买空或卖空，以防汇率损失。

第二章 交易对象及要求
第八条 凡在总行国际业务部清算中心开立相关外汇币种及人民币帐户的各外汇业务经办行（以下简称分行），均可委托总行国际业务部（以下简称总行）办理外汇／人民币买卖业务。
第九条 各分行应指定一名专业交易员从事本项业务，并通过电传报总行备案，由总行授予该交易员特定的交易代码，各分行交易员凭此交易代码与总行进行业务往来。否则，委托电传无效。
第十条 委托方式。分行只能通过电传委托总行办理外汇／人民币买卖业务，总行不接受电传以外的任何委托方式。委托电传一经发出，不可取消。
第十一条 交割日期。外汇／人民币交易的头寸交割日为分行委托日后的第一个交易日。每个营业日下午4：00以前总行收到分行委托的电传，可在委托日后第一个交易日办理交割。
第十二条 各分行委托总行卖出外汇时，分行在总行清算中心与该笔交易相关的帐户上必须有足够的外汇头寸，否则总行不予办理。
第十三条 分行委托总行买入外汇时，如果分行在总行的人民币帐户头寸不足，可以在发给总行购买外汇的委托电传中，同时向总行申请垫付人民币头寸，并注明垫付期限。如果委托电传中没有申请垫付人民币头寸的，总行将不予垫付。
第十四条 分行申请垫付人民币的最大金额不能超过该笔买汇业务所需要的人民币头寸。人民币垫付期限最长为5天（节假日顺延），总行将于到期日按垫付资金的本息合计金额主动借记该行在总行清算中心的人民币帐户。垫付人民币资金总行将按10．62％计收利息，逾期不补头寸的，总行将按透支金额实行罚息或停止后续的买汇交易。

第三章 办理外汇／人民币买卖业务处理程序
第十五条 分行委托。分行按不同币种将全天进出口结售汇金额轧差后的净头寸（即委托总行买或卖的各种外汇金额）通过电传按总行规定格式一次性地上报总行国际业务部外汇交易室。电传号码为：22366，22445，22610，22687，22395 ＡＢＣＩ ＣＮ。
第十六条 总行对分行买卖外汇／人民币的成交价格以委托日总行的挂牌汇率为基数，上下浮动一定点数，保证分行有一定的盈利。对委托金额超过一千万美元的交易，总行在上述价格的基础上将予以进一步优惠。
第十七条 总行交易室在交割日向有关分行发送“外汇／人民币买卖成交确认书”，有关交易中的金额、汇率及交割日期均以“成交确认书”为准。
第十八条 接受分行委托买卖外汇／人民币业务后，总行交易室将通知清算中心于交割日借／贷记分行在清算中心的有关外汇和人民币帐户。分行在收到总行清算中心发送的借贷记通知后，方能使用所买入的头寸办理付汇业务。
第十九条 电传委托申请的规范格式由总行统一制定，各分行在业务操作中心须严格遵守。委托电传格式如下：
一、买汇时：
ＴＯ：ＤＥＡＬＩＮＧ ＲＯＯＭ，ＡＢＣ Ｈ．Ｏ
ＦＭ：ＡＢＣ ＸＸＸ ＢＲＡＮＣＨ
ＤＤ：ＤＤ——ＭＭ——ＹＹ
ＰＡＳＳＷＡＲＤ：020321
ＯＵＲ ＲＥＦ．020ＦＢ94＄＄＄
ＷＥ ＷＡＮＴ ＴＯ ＢＵＹ ＵＳＤ 1，000，000．00 ＡＧＮＳＴ ＲＭＢ ＶＡＬＵＥ
ＳＰＯＴ．ＯＮ ＴＨＥ ＶＡＬＵＥ ＤＡＹ，ＰＬＳ ＣＲＥＤＩＴ ＯＵＲ ＵＳＤ ＡＣＣ ＡＮＤ ＤＥＢＩＴ
ＯＵＲ ＲＭＢ ＡＣＣ ＷＩＴＨ ＹＯＵ．
需向总行申请垫付人民币时：
ＰＬＳ ＰＡＹ ＲＭＢ2，000，000．00 ＦＯＲ ＵＳ ＦＯＲ ＴＨＲＥＥ ＤＡＹＳ ＡＮＤ ＹＯＵ
ＡＲＥ ＡＵＴＨＯＲＩＺＥＤ ＴＯ ＤＥＢＩＴ ＯＵＲ ＲＭＢ ＡＣＣ ＷＩＴＨ ＹＯＵ ＡＴ ＭＡＴＵＲＩ
ＴＹ ＤＡＹ．
二、卖汇时：
ＴＯ：ＤＥＡＬＩＮＧ ＲＯＯＭ，ＡＢＣ Ｈ．Ｏ
ＦＭ：ＡＢＣ ＸＸＸ ＢＲＡＮＣＨ
ＤＤ：ＤＤ——ＭＭ——ＹＹ
ＰＡＳＳＷＡＲＤ：020321
ＯＵＲ ＲＥＦ．020ＦＢ94＄＄＄
ＷＥ ＷＡＮＴ ＴＯ ＳＥＬＬ ＵＳＤ 1，000，000．00 ＡＧＮＳＴ ＲＭＢ ＶＡＬＵＥ
ＳＰＯＴ．ＯＮ ＴＨＥ ＶＡＬＵＥ ＤＡＹ， ＰＬＳ ＤＥＢＩＴ ＯＵＲ ＵＳＤ ＡＣＣ ＡＮＤ ＣＲＥＤＩＴ
ＯＵＲ ＲＭＢ ＡＣＣ ＷＩＴＨＹＯＵ．

第四章 查询及其他
第二十条 各分行查询有关外汇／人民币买卖业务时，可依照下列程序进行：
一、有关总行挂牌汇率、委托电传、交易状况及“成交确认书”等情况，可向总行国际业务部资金处交易室查询。
联系人：戴维加 联系电话：8415588－23002
二、有关本外币头寸清算、记帐通知等问题，请按“清算查询办法”向清算中心查询。
第二十一条 本办法由总行国际业务部负责解释和修改。
第二十二条 本办法自1994年7月1日起执行。


中国建设银行


关于建设银行实行《信贷资金管理试行办法》后有关帐户划转及同业往来等问题的联合通知

1985年9月25日，中国人民建设银行

人民银行、工商银行、农业银行、建设银行各省、自治区、直辖市分行，重庆、武汉、沈阳、大连、哈尔滨、广州、西安市分行，深圳特区分行；中国银行各分行，重庆、沈阳、珠江分行：
根据国务院国发〔1985〕51号文件的规定，为适应经济体制和银行体制改革的需要，加强金融工作的统一管理，自一九八五年十一月二十一日起，建设银行的信贷收支，同各专业银行一样，要全额纳入国家综合信贷计划，实行“统一计划、划分资金、实贷资存、相互融通”的信贷资金管理办法。为此，各级建设银行要在今年十一月二十一日将原在工商银行或农业银行开立的存款帐户，划转到人民银行。与此同时，要与各专业银行建立同业往来，以解决建设银行与工商银行、农业银行、中国银行之间的结算问题。现经五总行研究确定，对有关问题的处理办法联合通知如下：
一、关于帐户划转问题
（一）建设银行在工商银行和农业银行的存款帐户，截止一九八五年十一月二十日营业终了后停止收付，于十一月二十一日营业开始时办理清户手续，同时划转人民银行开立存款帐户。在帐户划转前，双方应认真进行对帐，发现不符，必须查对一致，旬末帐务尽可能轧入当天帐内。帐户结清后，原开户行对建设银行的末达帐务，通过票据交换向建设银行提出清算，或通过同业往来划转建设银行。 九月二十一日至十一月二十日，建设银行原开户行对建设银行往来科目的计息积数，同时移转人民银行，由人民银行在十二月二十日结息时，按月一厘五计付利息。
（二）建设银行原开户行，在划转建设银行帐户的同时，按十一月十日（县支行十月三十一日）建设银行往来科目的余额，单独填制“缴存（调整）财政性存款划拨凭证”，经人民银行核对相符后全额给予调减；在调整十一月中旬（县支行十一月底）的财政性存款时，不再包括建设银行往来科目的存款余额。
二；关于建立同业往来问题
建设银行将存款户由原开户行划转人民银行的同时，应立即与原开户行或有关银行建立同业往来存款户，不得透支。通过存款帐户，办理同城结算、异地跨系统结算、委托代办现金收付业务等资金清算和划转。相互如有资金余缺，也可办理拆借资金。有关同业往来利息的计算，均按当地的规定办理。
三、关于结算资金的划拨问题
（一）同城结算
建设银行对于开户单位的同城结算，按当地规定办理。有同城票据交换的，建设银行应参加同城票据交换，按当地规定的清算内容、范围、方法、场次和时间进行票据交换，其票据交换的差额，通过同业往来存款帐户或通过在人民银行的存款户清算；当地无票据交换的，通过同业往来存款帐户清算，或通过在人民银行的存款户办理划转。凡通过人民银行存款户清算的，人民银行不能垫付资金。
（二）异地结算
收付款单位都在建设银行开户的异地结算，通过本系统的联行划拨。对于跨系统的异地结算，由于建设银行现行的联行制度与工商银行、农业银行、中国银行不同，目前不采取跨行直接发报，移卡清算的办法，暂采取以下办法办理：收款单位在异地的工商银行、农业银行、中国银行开户，当地设有建设银行机构的，通过建设银行本系统的联行“先直后横”，由收款单位所在地的建设银行按同城结算的划款办法办理；收款单位所在地无建设银行机构的，通过有关银行“先横后直”办理转汇，转汇的资金通过同业往来存款帐户清算，或通过在人民银行的存款户划转。
工商银行、农业银行、中国银行与建设银行发生跨系统的结算款项划拨时，也比照上述办法办理。工商银行；农业银行、中国银行之间发生的跨系统汇划业务，仍按照《关于改革全国银行联行制度的实施办法》办理。
（三）对于异地跨系统的托收承付、委托收款等有关结算凭证，各行之间可相互交叉寄发。对于款项划回的帐务处理，应按照上述第二点办理。跨系统相互划转的结算原始凭证，应按各联的使用规定，转交对方行。
对于办理系统结算业务的邮电费、手续费收入，各自列帐，以简化系统之间帐务划转手续。
四、关于现金收付问题
（一）建设银行自行建立业务库，直接办理现金出纳业务，向开户的人民银行发行库或向专业银行代理的发行保管库领取或解缴现金。在领取或解缴现金时，应填制现金支票或现金交款单，通过在人民的存款户办理收付。人民银行的帐务处理和发行基金处理手续，与对其他专业银行的办法相同。
（二）目前暂无条件自办现金出纳业务的建设银行，其现金收付，仍委托工商银行、农业银行代办的，以“同业往来”科目建设银行存款帐户核算，有关委托代办的处理手续，仍按现行的做法办理。代办现金出纳手续费从一九八五年十一月二十一日起计收。暂按现金收付金额的万分之四计算，由委托行直接付给代办行。
五、关于代理人民银行帐务问题
代理人民银行帐务的专业银行县支行，应按照关于建设银行实行信贷资金管理试行办法的补充规定、帐务处理办法、信贷现金项目电报统计和向发行库存取现金等办法的规定认真组织执行。
建设银行实行新的信贷资金管理办法后，各专业银行之间的业务资金往来更加密切，各行要从整体出发，认真贯彻本通知的各项规定，不能各行其事，以保证对内帐务不错不乱，对外资金收付的正常进行。在贯彻“郑州会议”精神时，请有关专业银行积极参加，密切协作。