哈密地区行政公署办公室关于整治地区中介机构从事非法金融活动的通知
新疆维吾尔自治区哈密地区行政公署办公室
关于整治地区中介机构从事非法金融活动的通知
哈行办发〔2009〕26 号
各（县）市人民政府，地区处置非法集资工作领导小组成员单位：
根据自治区人民政府办公厅《转发公安部国家工商行政管理总局中国银行业监督管理委员会关于整治中介机构从事非法金融活动通知的通知》（新政办发〔2008〕210号）精神，为维护地区金融秩序和社会稳定，进一步做好整治中介机构从事非法金融活动，现就有关工作要求通知如下：
一、充分认识整治中介机构从事非法金融活动工作的重要性，进一步增强责任感和使命感
近年来，地区中介机构从事非法金融活动问题日益突出，一部分中介机构通过在媒体上发布“帮助贷款”、“开展民间借贷业务”、“代客理财”等虚假广告，诱骗群众参与非法金融活动，甚至通过发放高利贷、设立地下钱庄等方式从事非法金融活动，严重干扰了正常金融秩序，影响到金融安全和社会稳定。为此，各（县）市、地区各有关部门（单位）要高度重视，尽快成立专项排查、整治工作组，加强联系、互通信息、强化配合、联合执法，形成合力，切实抓紧做好专项排查、整治工作。
二、明确职责，强化协调，扎实做好整治中介机构从事非法金融活动工作
（一）工商部门要加强对地区从事贷款咨询、担保管理等业务的中介机构的日常巡查和监管，坚决取缔无照经营的中介机构。对发现从事非法金融业务活动的中介机构，发现一起，依法查处一起；涉嫌犯罪的，要及时依法移送公安机关，同时对无金融业务经营权而发布金融服务广告以及发布其它虚假违法金融服务广告的中介机构要坚决依法查处。经贸等部门要加强对投资担保类中介机构的行业监管职能，引导并规范其经营行为。
（二）公安部门要树立情报主导警务的理念，深挖线索，精确打击。充分利用已建立的经济犯罪情报信息系统深挖犯罪线索，摸清地区有关中介机构违法违规开展金融活动的动向，研究有针对性的工作方案，集中力量对犯罪活动实施精确打击，有力震慑犯罪，同时，对各部门移送和举报的犯罪线索，及时梳理，积极开展侦破工作，最大限度减少经济损失。
（三）银监部门要加强对金融业务活动的监管，一经发现非法金融业务活动，立即调查、核实，并依法予以取缔；非法金融业务活动涉嫌犯罪的，要及时移交公安机关依法立案侦查。同时要加强对商业银行信用卡开办等业务的规范管理，对违规违法行为坚决予以查处。对不法中介机构从事刷卡套现、违规办理信用卡等金融活动的，在依法查处的同时，要及时提醒有关商业银行注意风险，加强防范。要深入分析研究中介机构从事非法金融活动的规律特点，并采取有针对性的措施，进一步健全和完善相关的管理制度。
（四）宣传部门要充分利用宣传册、宣传横幅、报刊、广播电视、手机等媒体，广泛开展宣传教育活动。通过向群众宣传和普及相关法律、政策和知识，揭露非法金融活动的犯罪事实，引导广大群众增强防范意识，提高辨别非法金融活动的能力，在全社会形成防范和打击非法金融活动的氛围，为维护金融秩序营造良好的社会环境。
（五）各部门要加强协作配合。在中介机构从事非法金融整治工作中，工商、公安、银监部门既要根据职能分工，认真履行好各自的职责，同时又要加强沟通联系，密切协作配合，积极开展联合执法，形成工作合力。地区处置非法集资工作领导小组办公室负责此次排查工作的组织、协调、管理，排查工作以工商部门为主，经贸、公安、银监等部门协同配合，对中介机构涉及违规揽储、代客理财、发放高利贷等非法金融活动进行一次专项整治，净化金融市场秩序，维护金融稳定。此项工作必须在4月中旬结束。
三、统筹研究，探索建立长效机制
地区处置非法集资工作领导小组办公室要协调各县（市）、各有关部门，加强对中介机构及从业人员的日常监管，严肃查处金融违法违规行为。要加强制度建设，完善标本兼治措施，加强对中介机构的审核和规范化管理。同时，要将中介机构从事非法金融活动问题纳入处置非法集资工作联席会议统筹研究，进一步完善相应的监管、打击和防范措施，探索在工商、公安、银监部门之间建立敏捷高效的违法犯罪预警和研判、违法犯罪情况通报、案件侦办协作、宣传和教育长效机制。
二○○九年三月十六日
山东省价格监督检查办法
山东省人民政府
山东省价格监督检查办法
山东省人民政府
第一章 总 则
第一条 为了维护市场经济秩序，规范市场价格行为，保护国家利益和生产者、经营者、消费者的合法权益，根据国家有关法律、法规，结合本省实际情况，制定本办法。
第二条 本办法所称价格，包括各类商品价格和各种经营性服务的收费标准。
第三条 在本省行政区域内从事有关价格活动的公民、法人及其他组织，都必须严格执行有关价格法律、法规，并依照本办法规定接受价格监督检查。
第四条 价格监督检查的主管机关是县级以上人民政府价格主管部门，监督检查职权由价格主管部门所属的价格监督检查机构行使。
工商行政管理、技术监督、行政监察、财政、公安、金融等部门应当按照同级人民政府规定的职责分工，配合价格主管部门共同做好价格监督检查工作。
第五条 价格监督检查实行统一领导、分级管理的原则。
第六条 对价格违法行为，任何单位和个人都有权检举揭发。价格监督检查机构应当为检举者保密，并按规定对检举揭发和协助查处价格违法行为的有功人员给予奖励。
第二章 价格监督检查机构及其职责
第七条 各级价格监督检查机构对本辖区的公民、法人和其他组织执行价格法律、法规和政策的情况进行监督检查。
各级价格监督检查机构对价格监督检查的具体管辖分工，按照国家和省的有关规定办理，但应当避免重复检查。
第八条 各级价格监督检查机构的职责是：
（一）宣传价格法律、法规和方针、政策；
（二）监督检查公民、法人及其他组织执行价格法律、法规和政策的情况；
（三）依法查处价格违法行为；
（四）组织、指导同级业务主管部门、下级价格监督检查机构和本辖区内的群众监督组织，开展价格监督检查工作；
（五）指导生产经营者建立健全价格管理制度；
（六）培训价格监督检查人员；
（七）法律、法规规定的其他职责。
第九条 各级价格监督检查机构对价格行为进行检查时，可以行使下列职权：
（一）查阅或者调阅被检查者的报表、帐簿、票据、业务文件及其他有关材料；
（二）对当事人、证人、有关单位和个人进行调查、取证；
（三）抄录、复制有关证据材料，必要时可录音、录像、拍照和提取样品；
（四）与案件有关的物品有可能被隐匿、转移时，可予以封存或者扣留；
（五）法律、法规规定的其他职权。
第十条 对大型集贸市场的价格监督检查职权，县级人民政府价格主管部门可以委托同级工商行政管理部门行使。
第十一条 价格监督检查人员对价格行为进行检查时，应当为被检查的单位和个人保守商业秘密和技术秘密。
第十二条 价格监督检查人员执行公务时，应当出示证件，文明执法。
第十三条 价格监督检查机构应当依靠和组织群众，开展群众性的价格监督检查活动。
第十四条 新闻单位应当加强对价格行为的舆论监督，及时采访报道模范执行价格法律、法规和方针、政策的单位和个人，披露价格违法行为。
第十五条 企业、事业单位应当建立健全内部价格管理制度，并定期进行价格审查。
第三章 价格违法行为与处罚
第十六条 下列行为属于价格违法行为：
（一）越权制定、调整或者不执行人民政府及其价格主管部门按管理权限规定的商品价格、经营性服务收费标准，以及作价原则、作价办法、浮动幅度、最高限价、最低保护价和各种差率的；
（二）不按行政性事业性收费管理规定收费的；
（三）违反国家规定，采取压级压价或者抬级抬价手段，收购、销售农产品从中牟利的；
（四）提前或者推后执行国家调价政策从中牟利的；
（五）不执行明码标价规定的；
（六）不执行价格监审、监管办法和备案规定的；
（七）违反规定牟取暴利或者进行价格欺诈的；
（八）将人民政府及其价格主管部门规定价格的计划供应商品转为高价销售的；
（九）法律、法规规定的其他价格违法行为。
第十七条 对价格违法行为，由价格监督检查机构根据其情节给予下列处罚：
（一）警告；
（二）通报批评；
（三）限价出售商品；
（四）责令退还或者没收违法所得；
（五）罚款；
（六）吊销收费许可证或者提请工商行政管理部门吊销营业执照。
以上处罚可以并处。
第十八条 罚款处罚，法律、法规、规章有规定的，从其规定；没有规定的，按下列规定执行：
（一）违法所得金额1000元以下的，处以2000元以下的罚款；
（二）违法所得金额1000元以上10000元以下的，处以违法所得金额3倍以下的罚款；
（三）违法所得金额10000元以上的，处以违法所得金额5倍以下的罚款；
（四）违法所得金额不易计算的，处以10万元以下的罚款。
第十九条 对国家机关、企事业单位及其他组织的价格违法行为，除依照本办法第十七条、第十八条规定给予处罚外，对有关负责人及其他责任人员可处以相当于本人3个月基本工资以下的罚款，并可建议有关部门给予行政处分。
第四章 决定与执行
第二十条 对价格违法行为的处罚，由县级以上人民政府价格主管部门所属的价格监督检查机构决定。
第二十一条 对价格违法行为的处罚，适用下列程序：
（一）调查取证。价格监督检查机构收集证据材料时，有关单位和公民应当予以支持和协助。询问证人时，证人应当如实反映情况，询问应当作出笔录。证人经核对认为无误后，应当在笔录上签名或者盖章。
（二）作出处罚决定。经询问查证，价格违法行为事实清楚、证据确凿的，依照本办法有关条款作出处罚决定。
作出处罚决定应当填写处罚决定书，并送达被处罚单位或者个人。
第二十二条 价格监督检查机构执行罚没处罚时，应当使用财政部门统一印制的罚没票据。罚没收入交同级财政。
第二十三条 被处罚单位或者个人对处罚决定不服的，可以在收到处罚决定书之日起15日内向上一级价格监督检查机构申请复议。上一级价格监督检查机构应当在收到复议申请之日起60日内作出复议决定。复议申请人对复议决定不服的，可以在收到复议决定书之日起15日内向人
民法院起诉。被处罚的单位或者个人既不申请复议，也不向人民法院起诉，又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的价格监督检查机构依法强制执行或者申请人民法院强制执行。
第二十四条 拒绝、阻碍价格监督检查人员执行公务的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的有关规定处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十五条 价格监督检查人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，依照有关规定给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第五章 附 则
第二十六条 本办法自发布之日起施行。
1995年12月24日
